Lừa Đảo Đầu Tư Trong Chương Trình Định Cư Tại Mỹ
Quả lừa lịch sử với 250 nhà đầu tư Trung Quốc
Theo Thanh Tùng – Dân trí – 25 Mar 2013
Hy vọng có thể được cấp quốc tịch Mỹ sau khi bỏ vốn đầu tư vào nước này, 250 nhà đầu tư Trung Quốc vừa bị lừa tới 145 triệu USD trong vụ lừa đảo nhập cư lớn nhất lịch sử nước Mỹ.
Thông tin được Đài phát thanh quốc gia Trung Quốc đăng tải và được tờ Want China Times dẫn lại. Theo đó Ủy ban chứng khoán Mỹ (SEC) đã khởi kiện Anshoo Sethi, 29 tuổi, một người Mỹ gốc Ấn Độ vì đã kêu gọi các nhà đầu tư rót vốn vào dự án xây khách sạn của mình tại Trung tâm hội nghị Chicago, gần sân bay O’Hare Airport của Chicago với hứa hẹn khoản đầu tư sẽ giúp họ dễ dàng trở thành công dân Mỹ.
Sethi đã thông báo với các nhà đầu tư rằng họ có thể đủ điều kiện để nhập cảnh theo diện EB-5 dành cho các nhà đầu tư nước ngoài. Đây là một chương trình của chính phủ Mỹ, giúp các nhà đầu tư có thể trở thành công dân nước này nếu họ đầu tư ít nhất 500.000 USD vào các doanh nghiệp thương mại của Mỹ.
Theo SEC, Sethi đã huy động một cách trái luật số tiền 145 triệu USD từ khoảng 290 nhà đầu tư, trong đó có 250 người đến từ Trung Quốc đại lục. “Sethi đã dàn dựng và sửa soạn một âm mưu và khai thác giấc mơ trở thành công dân Mỹ của các nhà đầu tư, tuy nhiên việc này không thể thành sự thật”, Stephen Cohen, phó giám đốc của cơ quan thi hành luật của SEC khẳng định.
Trong thông báo của mình, SEC tuyên bố đã đình chỉ việc huy động vốn của Sethi đồng thời phong tỏa toàn bộ tài sản của tên này. Cụ thể, với việc “vẽ” ra dự án trên, tên này đã bán được cổ phần cho nhà đầu tư, thu về 145 triệu USD cùng 11 triệu USD phí quản lý để làm visa.
SEC cho biết, để thêm sức thuyết phục với nhà đầu tư, nghi phạm đã tuyên bố rằng dự án Trung tâm hội nghị Chicago chính là “Công trình không phát thải khí carbon đầu tiên trên thế giới, đã được Hiệp hội thiết kế công trình tiết kiệm năng lượng và thân thiện với môi trường chứng nhận”.
Sethi cùng các đồng phạm còn lừa các nhà đầu tư về việc dự án của mình đã có được tất cả các giấy phép xây dựng cần thiết, trong khi trên thực tế mới chỉ được cấp phép dựng một căn chòi để phục vụ cho lễ động thổ giải phóng mặt bằng và xây tường rào bao quanh.
Tên này cũng bịa đặt về việc một số chuỗi khách sạn lớn như Hyatt, Intercontinental Hotel Group và Starwood đã ký hợp đồng với dự án của mình. Nhiều tài liệu giả mạo của Cơ quan quản lý nhập cư Mỹ, trong đó có tài liệu cho thấy cơ quan này đã sơ bộ phê duyệt dự án cũng như đồng ý cấp visa tạm thời cho nhà đầu tư cũng được đưa ra để lừa nhà đầu tư.
Sethi và đồng phạm còn hứa hẹn với nhà đầu tư rằng sẽ hoàn trả các chi phí quản lý đã thu nếu việc xin visa của nhà đầu tư thất bại. Trên thực tế, 90% số tiền này đã bị nhóm tội phạm này chiếm dụng, trong đó có 2,5 triệu USD được chuyển vào tài khoản cá nhân của tên này tại Hong Kong.
Chương trình EB-5 là có thật và được áp dụng với các nhà đầu tư bỏ vốn từ 1 triệu USD (hoặc 500.000 USD đối với khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao do chính phủ Mỹ quy định) vào một dự án mà giúp tạo thêm hoặc duy trì được việc làm cho ít nhất 10 người Mỹ, không kể bản thân và gia đình chủ đầu tư.
Trong quá trình lừa đảo, nhiều người Trung Quốc đã bị tên này dụ dỗ chuyển tối thiểu 500.000 USD vốn đầu tư cộng thêm 41.500 USD “phí quản lý” tới các tài khoản tại Mỹ.
Trong năm tài chính vừa qua, trong số 7600 hồ sơ nhập cư theo diện đầu tư dự án được chính phủ Mỹ phê duyệt có tới 80% đến từ Trung Quốc. Tuy nhiên việc di cư kiểu này được cho là không mấy có lợi cho nhà đầu tư. Nếu họ được cấp thẻ xanh, trở thành công dân Mỹ chính thức, mức thuế thu nhập họ phải chịu vẫn lên tới 20 – 40% đối với bất kỳ thu nhập nào họ kiếm được từ nước ngoài.
Cảnh Báo Nhà Đầu Tư – Lừa Đảo Đầu Tư Khai Thác Chương Trình Đầu Tư Di Dân
Ngày ra thông báo: 01 tháng 10 năm 2013
Chương Trình Định Cư theo diện doanh nhân vào Hoa Kỳ hiện đang được rất là nhiều người trên thế giới cũng như tại Vietnam quan tâm. Các vụ việc lừa gạt đầu tư có liên quan đến chương trình EB-5 hiện đang có xu hướng tang cao và có that. Trước tình trạng đáng báo động nói trên, ngày 1/10/2013 vừa qua Sở Di Trú Hoa Kỳ đã phát ra thông cáo báo chí cảnh báo các nhà đầu tư nước ngoài về thực trạng trên.
Ủy ban Chứng khoán và Hối Đoái Mỹ , Phòng chính sách thương mại đầu tư ? (Office of Investor Education and Advocacy ) và Sở di trú Hoa Kỳ cùng phát hành “Cảnh Báo Đầu Tư “này, để cảnh báo các nhà đầu tư cá nhân về các âm mưu lừa đảo khai thác “Chương Trình Đầu Tư di dân” , còn được gọi là ” EB- 5 . ” Ủy Ban Chứng khoán và Hối đoái Mỹ ( ” SEC” ) Văn Phòng Giáo Huấn và Vận Động Chính Sách Đầu Tư và Sở Di Trú Hoa Kỳ ( ” USCIS ” ) hiện đang chú ý đến hiện tượng “ lừa đảo đầu tư “ nhắm mục tiêu đến người nước ngoài đang tìm cách trở thành thường trú dân hợp pháp vĩnh viễn của Mỹ thông qua các chương trình đầu tư nhập cư ( ” EB- 5 ” ) . Phối hợp chặt chẽ với USCIS , cơ quan chịu thực hiện chương trình EB- 5 , SEC đã có hành động khẩn cấp để ngăn chặn các thương vụ mua bán cổ phần bị cáo buộc gian lận, thông qua Chương Trình EB- 5 .
Chương trình EB- 5 đã cho thấy một số các nhà đầu tư nước ngoài, những người có thể chứng minh rằng khoản đầu tư của họ đang tạo thêm công ăn việc làm ở đất nước này , họ những nhà đầu tư, xứng đáng là những người có tiềm năng để trở thành thường trú dân tại Hoa Kỳ. Chủ doanh nghiệp phải nộp đơn với USCIS để xin được chấp thuận là ” trung tâm vùng ” ( Regional Center) cho chương trình EB- 5 . Các trung tâm vùng cung cấp các cơ hội đầu tư vào ” các doanh nghiệp thương mại mới ” có khả năng liên quan đến việc mua bán chưng khoán. Trong Chương Trình EB- 5 , một nhà đầu tư nước ngoài có khả năng sẽ phải đầu tư một số tiền nhất định tiềm ẩn rủi ro cao (Through EB-5, a foreign investor who invests a certain amount of money that is placed at risk), và tạo ra hoặc duy trì một số lượng tối thiểu công việc làm cho nước Mỹ , có đủ điều kiện để nộp đơn để trở thành thường trú dân tạm thời . Hai năm sau đó , nhà đầu tư nước ngoài nếu đủ điều kiện có thể nộp đơn để trở thành thường trú dân vĩnh viễn , nếu người đó có thể đáp ứng được yêu cầu về tạo việc làm . Tuy nhiên các nhà đầu tư nước ngoài tham gia vào chương trình EB- 5 không được đảm bảo sẽ được cấp visa hay trở thành thường trú nhân hợp pháp của Hoa Kỳ . Để biết thêm chi tiết , đọc phần đầu tư EB- 5 nhập cư của trang web của USCIS tại www.uscis.gov .
Trên thực tế một doanh nghiệp được chấp thuận là một “trung tâm vùng”(Regional Center) bởi USCIS không có nghĩa là USCIS , SEC , hoặc bất kỳ cơ quan nào khác của chính phủ Hoa Kỳ, sẽ đảm bảo các khoản kêu gọi đầu tư vào doanh nghiệp này, hoặc đánh giá hay bày tỏ quan điểm về chất lượng của thương vụ . SEC và USCIS biết các nỗ lực để lợi dụng chương trình EB- 5 làm một phương tiện để thực hiện các dịch vụ chứng khoán gian lận.
Trong một trường hợp gần đây , SEC vs Marco A. Ramirez , et al. , SEC và USCIS làm việc cùng nhau để ngăn chặn một vụ lừa đảo đầu tư bị cáo buộc bởi SEC , bao gồm “trung tâm vùng USA NOW” , hứa không đúng sự thật rằng nhà đầu tư sẽ được hưởng 5 % lợi tức trên số vốn đầu tư của họ và cơ hội để có được một thị thực EB -5 . Các nhà tổ chức bị cáo buộc bắt đầu nhận tiền đầu tư trước khi được USCIS chấp thuận là một trung tâm vùng. SEC cho rằng trong khi các bị cáo nói với các nhà đầu tư rằng tiền của họ sẽ được giữ tại escrow cho đến khi USCIS chấp thuận cho doanh nghiệp đủ điều kiện của chương trình EB- 5 , các bị cáo lạm dụng tiền của nhà đầu tư để sử dụng cá nhân như đổ tiền cho nhà hàng có chủ đề Cajun của họ . Theo đơn khiếu nại của SEC , các nhà đầu tư đã thậm chí không có được thẻ xanh có điều kiện, như điều họ muốn khi đầu tư vào ‘trung tâm vùng USA NOW” .
Trong trường hợp khác , SEC và Trung tâm hội nghị Chicago , et al. , SEC và USCIS phối hợp để ngăn chặn một cáo buộc gian lận $ 156,000,000 tiền của nhà đầu tư . SEC cho rằng một cá nhân và công ty của người này đã sử dụng thông tin sai lệch và gây hiểu nhầm để thu hút các nhà đầu tư trong dự án ” World’s First Zero Carbon Emission Platinum LEED certified ” khách sạn và trung tâm hội nghị ở Chicago , bao gồm cung cấp thông tin giả rằng doanh nghiệp đã có tất cả giấy phép xây dựng cần thiết và dự án đã được hỗ trợ bởi nhiều chuỗi khách sạn lớn . Theo đơn khiếu nại của SEC , các bị cáo đã hứa với các nhà đầu tư rằng họ sẽ trả lại bất kỳ khoản phí hành chánh nếu đơn xin visa EB- 5 của họ bị từ chối. Các bị cáo bị cáo buộc đã rút ra hơn 90 phần trăm của chi phí hành chính , bao gồm cả một số để sử dụng cá nhân , trước khi USCIS có phán quyết các đơn xin thị thực .
Như với bất kỳ thương vụ đầu tư nào, điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng bất kỳ nội dung nào được cung cấp có liên quan đến EB- 5 . Cần thiết tiến hành các bước kiểm tra như sau:
• Xác nhận các trung tâm vùng đã được sự chấp thuận của USCIS. Nếu bạn có ý định đầu tư thông qua một trung tâm vùng , kiểm tra danh sách các trung tâm khu vực hiện tại trên trang web của USCIS tại www.uscis.gov . Nếu trung tâm khu vực không có trong danh sách , hết sức thận trọng khi giao dich . Thậm chí nếu nó có trong danh sách , phải hiểu rằng USCIS không đảm bảo cho bất kỳ trung tâm vùng hoặc bất kỳ các khoản kêu gọi đầu tư nào của họ.
• Đòi hỏi xem bản sao các tài liệu đã cung cấp cho USCIS . Tất cả các trung tâm vùng phải nộp đơn (mẫu I- 924 ) để có được sự chấp thuận của USCIS , và phải nộp bổ sung thông tin về họ (mẫu I- 924A ) vào cuối mỗi năm dương lịch. Hãy Yêu cầu họ cho xem các bản sao của các tài liệu mà họ đã bổ sung cho USCIS hằng năm.
• Yêu cầu thông tin dự án bằng văn bản. Yêu cầu được cung cấp bản sao biên bản ghi nhớ dự án đầu tư hoặc biên bản ghi nhớ thỏa thuận kín giữa chủ đầu tư và người đầu tư bằng văn bản . . Kiểm tra nó một cách cẩn thận và nghiên cứu tính khả thi của nó trong các dự án tương tự. Theo đến cùng với bất kỳ câu hỏi mà bạn có thể có. Nếu bạn không hiểu những thông tin trong các tài liệu hoặc chủ đầu tư không muốn, hoặc không thể trả lời hài lòng câu hỏi của bạn ,thì không nên đầu tư vào dự án đó .
• Hãy hỏi các đơn vị (luật sư, tư vấn đầu tư, nhà môi giới ) đang tham gia quảng cáo cho dự án rằng họ có nhận tiền từ chủ đầu tư. Nếu có các chuyên gia tư vấn, luật sư hoặc nhà môi giới đang khuyên bạn hoặc đảm bảo về dự án đầu tư , hãy hỏi rằng họ sẽ nhận được bao nhiêu tiền hoặc những loại lợi ích gì mà họ sẽ nhận được liên quan đến đề xuất đầu tư vào dự án này . Không nên tin tưởng các đơn vị này nếu các thông tin mà họ đưa ra không phù hợp với thông tin trong biên bản ghi nhớ đầu tư hoặc biên bản ghi nhớ thỏa thuận kín .
• Tìm kiếm sự xác nhận độc lập . Xác nhận nhưng điều chủ đầu tư cung cấp là đúng sự thật . Ví dụ , nếu dự án đầu tư liên quan đến việc xây dựng bất động sản thương mại , kiểm tra với quận để xem chủ đầu tư đã nhận được các loại giấy phép cần thiết hay chưa và xem trị giá bất động sản mà họ đã đinh giá có tương ứng với định giá để đánh thuế tài sản của nhà nước và địa phương. Nếu có công ty khác được cho là sẽ tham gia vào dự án, đi trực tiếp đến các công ty đó để xác nhận.
• Kiểm tra nguy cơ cấu trúc doanh nghiệp. Hiểu rằng bạn có thể sẽ đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới mà nókhông có mộttài sản đảm bảo nào và doanh nghiệp này được thành lập chỉ để cho một công ty khác vay vốn và công ty này sẽ sử dụng nguồn vốn được vay để phát triển dự án . Cẩn thận kiểm tra các tài liệu cho vay để xác định khoản vaycó được bảo đảm bằng bất kỳ tài sản thế chấp nàocho nhà đầu tư .
• Xem xét các điều kiện mồi chài của các nhà phát triển. Quản lý dự án (manager) ” trung tâm khu vùng” và các nhà phát triển (developer) thường đầu tư vốn vào các dự án mà họ quản lý . Nhận thức rằng, nếu quản lý dự án và nhà phát triển không đóng gópvốn vào dự án,thì dự án đầu tư đó có khả năng thành công thấp.
• Tìm kiếm các dấu hiệu cảnh báo gian lận. Hãy cẩn thận nếu bạn phát hiện bất kỳ những điểm có khả năng là lừa đảo như sau:
◦ Đảm bảo sẽ được cấp visa hoặc trở thành một thường trú nhân hợp pháp . Đầu tư vào Chương trình EB- 5 chỉ là đủ điều kiện để nộp đơn xin thẻ xanh có điều kiện , nhưng không có gì đảm bảo rằng USCIS sẽ chấp thuận cấp thẻ xanh có điều kiện hoặc sau đó cấp thẻ xanh vĩnh viễn cho bạn. USCIS cẩn thận xem xét từng trường hợp và sẽ từ chối các trường hợp không đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.
Đảm bảo việc nhận được visa hoặc về mặt thời gian hoặc thẻ xanh là dấu hiệu lừa đảo . ◦ lợi nhuận đầu tư được đảm bảo hay không có rủi ro đầu tư . Tiền đầu tư thông qua EB- 5 phải là khoản đầu tư tiềm ẩn rủi ro trong khả năng hoàn vốn hay thu lợi nhuận. Nếu bạn được đảm bảo về lợi nhuận đầu tư hoặc đảm bảo bạn sẽ nhận lại số tiền bạn đã đầu tư , hãy đặt nghi vấn về điều này.
◦ lợi nhuận đầu tư quá cao không phù hợp . Các khoản lợi nhuận từ việc đầu tư có xu hướng đi lên và xuống theo thời gian , đặc biệt chú ý đến những dự án có lợi tức cao . Hãy nghi ngờ dự án đầu tư tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận cao so với thị trường.
• Dự án không đăng ký. Mặc dù USCIS là cơ quan cấp giấy chứng nhận cho một trung tâm khu vực ,hầu hết các doanh nghiệp thương mại mới được cấp giấy chứng nhận “trung tâm vùng “ không đăng ký với SEC hay với tiểu bang . Trong trường hợp này, các nhà đầu tư có khả năng không thể tiếp cận với các thông tin quan trọng về doanh nghiệp nói trên về mặt tầng lớp quản lý của công ty, sản phẩm , dịch vụ và tài chính điều mà họ phải khai rõ khi đăng ký với cơ quan nói trên. Trong trường hợp như vậy , nhà đầu tư nên tìm kiếm thêm thông tin về các doanh nghiệp này nhầm đảm bảo rằng những điều nêu ra trong bản báo cáo cơ hội đầu tư là đúng.
• Nhà môi giới không có giấy phép . Luật chứng khoán liên bang và tiểu bang đòi hỏi các chuyên gia đầu tư và các công ty của họ, những người cung cấp và bán các khoản đầu tư, phải là những cá nhân hay tổ chức đã được cấp giấy phép hoặc đăng ký. Các tổ chức hay cá nhân được chỉ định bởi trung tâm vùng thường không đáp ứng được yêu cầu này. Đã có nhiều vụ lừa đảo trong Chương Trình EB-5 liên quan đến các cá nhân không có giấy phép hoặc các công ty không đăng ký .
• Cấu trúc điều hành của các công ty được điều hành bởi cùng một số người. Một số trung tâm vùng EB- 5 có sự tham gia ở cấp quản lý từ các công ty khác, mà các công ty này được quản lý bởi một cùng một số người. Trong hoàn cảnh này , phải xác nhận rằng xung đột lợi ích giữa hai bên đã được tiết lộ đầy đủ chưa và có được quy định để giảm thiểu đến mức thấp nhất các xung đột lợi ích .
Nếu khoản đầu tư của bạn qua chương trình EB- 5 được chứng minh là vi phạm điều lệ chứng khoán , bạn có thể mất cả tiền của bạn và con đường dẫn đến việc trở thành thường trú hợp pháp tại Hoa Kỳ. Cẩn thận nghiên cứu bất kỳ chương trình đầu tư EB- 5 do bất kỳ ai chào mời, trước khi đầu tư tiền của và hy vọng của bạn nhầm trở thành thường trú nhân hợp pháp tại Hoa Kỳ . USCIS và SEC có trong những năm gần đây đã hơp tác chặt chẽ với trọng tâm là phổ biến chương trình EB- 5 một cách toàn vẹn . Hai cơ quan phối hợp về các vấn đề ở từng trường hợp cụ thể cũng như từng chương trình , và đã tham gia vào các sự kiện nhằm góp phần nâng cao nhận thức về chương trình EB- 5, cảnh báo các vấn đề phát sinh giữa nhà phát triển dự án và nhà đầu tư . Cảnh báo lừa đảo đầu tư này là một ví dụ về những nỗ lực phối hợp của chúng tôi về chương trình EB- 5. .
Xem lần cuối / Cập nhật: 2013/10/01
Nếu bạn có thông tin, bang chứng về các vụ lừa đảo liên quan đến Chương Trình EB-5 thì hay gửi thông tin về địa chỉ mail sau
Members of the public may report instances of EB-5 fraud or misrepresentation to the EB-5 mailbox atuscis.immigrantinvestorprogram@dhs.gov. It is helpful if the information provided contains specific information relating to the allegations of fraud or misrepresentation, supported by documentation if possible. Information of this nature that is received through the EB-5 mailbox will be reviewed by EB-5 program staff and, if it appears to be credible, may be provided to the affected party in an EB-5 case in accordance with 8 CFR 103 and 205 as part of an adverse case action. Such information may also be provided to FDNS through established USCIS procedures.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét
Lưu ý: Chỉ thành viên của blog này mới được đăng nhận xét.