Cận Cảnh Một Vụ Lừa Gạt

Ngày: 15 / 11 / 2014 Trong: Sân Chơi Của Khách |bình luận : 0

Vụ Công ty Khải Thái huy động hàng trăm tỷ đồng của người dân: Những chiêu hút tiền độc nhất vô nhị

(Hình Minh Hoạ)

Theo Cảnh Sát Toàn Cầu – 8 Nov 2014

Một tuần sau khi cơ quan CSĐT Bộ Công an đồng loạt khám xét trụ sở chính và hai chi nhánh của Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Khải Thái để điều tra hành vi “Kinh doanh trái phép”, nhiều nhà đầu tư vẫn rất bình tĩnh và cho rằng mình không bị Công ty Khải Thái “lừa” vì hằng tháng vẫn nhận tiền lãi đầy đủ. Thậm chí, nhiều nhà đầu tư còn nổi cáu với phóng viên khi chúng tôi tiếp cận để tìm hiểu thủ đoạn huy động vốn của Công ty Khải Thái. Họ không hiểu rằng, số tiền lãi hằng tháng mà họ nhận được từ Khải Thái chính là bản chất của chiêu thức “lấy mỡ nó rán nó”.

Trong quá trình thu thập tư liệu, chúng tôi được một số nhân viên kinh doanh của Công ty Khải Thái cung cấp những thông tin về ông chủ Saga (tức Hsu Ming Jung, 39 tuổi, người Đài Loan) cũng như những chiêu trò kinh doanh độc nhất vô nhị của Saga.

Nhân viên kinh doanh trúng thưởng 12 Iphone/tháng

Phải rất vất vả, chúng tôi mới tiếp cận được anh Nguyễn Văn Tuấn, nhân viên kinh doanh của Công ty Khải Thái. Anh Tuấn kể, anh làm cho Khải Thái từ tháng 2/2014, không có lương cứng mà chỉ được chia phần trăm nếu mở được hợp đồng với nhà đầu tư. Mức đầu tư thấp nhất vào công ty là 100 triệu đồng, nếu đầu từ dưới 6 tháng thì hưởng lãi 30%/ năm, còn trên 6 tháng lãi suất tối thiểu là 35%/năm. Theo anh Tuấn, Khải Thái thường tuyển ồ ạt nhân viên kinh doanh qua thông báo tìm việc làm nhưng nhiều nhất là người trước giới thiệu người sau, hình thức gần giống với đại lý bảo hiểm nhân thọ và bán hàng đa cấp.

Việc tuyển nhân viên cũng vô cùng dễ dãi, không cần tiêu chí gì, bất cứ ai xin vào cũng được, không cần bằng cấp, miễn là mở được hợp đồng với nhà đầu tư. Đặc biệt, Công ty Khải Thái có mức thưởng rất cao khi nhân viên kinh doanh kéo được nhà đầu tư đổ tiền vào. Anh Tuấn cho biết, nếu mở được hợp đồng 500 triệu thì nhân viên kinh doanh được thưởng 80 triệu (tương đương gần 20% hợp đồng).

Ngoài ra, mỗi tháng công ty đều cho nhân viên hoàn thành nhiệm vụ bốc thăm trúng thưởng. Cá biệt có nhân viên trúng tới 12 chiếc điện thoại Iphone một tháng. “Tháng nào cũng có người trúng Iphone, Ipad, xe máy SH, laptop Macbook… Ví dụ tháng này công ty gọi đầu tư được 20 tỷ thì sẽ có 20 Iphone và 20 Ipad và hợp đồng được đánh số, cuối tháng tổng kết và bốc thăm, vào số của ai người đó sẽ trúng”, anh Tuấn kể.

Trước mức thưởng siêu khủng, nhiều nhân viên kinh doanh đã vận động người nhà, bạn bè đầu tư tiền vào Khải Thái. Cá biệt có người về nhà đặt cả sổ đỏ vay ngân hàng để lấy tiền đầu tư, vì như vậy họ vừa được thưởng lớn lại vừa nhận mức lãi hằng tháng rất cao. Theo anh Tuấn, nhân viên của công ty ra vào liên tục, nhưng thường là khoảng vài trăm người. Mỗi nhân viên kinh doanh như anh Tuấn, khi bắt đầu nhận việc sẽ được các trưởng phòng kinh doanh dạy cách tiếp cận khách hàng, dạy cách đánh forex (giống như chơi chứng khoán nhưng ở đây sản phẩm là vàng và các cặp ngoại tệ). Chơi liên tục tất cả các ngày trong tuần trừ thứ 7 và chủ nhật. Phiên châu Á đóng cửa sẽ đến phiên châu Âu mở cửa, nếu châu Âu đóng cửa thì chơi phiên của Mỹ.

Một trong những chiêu mà các trưởng phòng kinh doanh thường dạy lại các nhân viên của mình khi tiếp cận và vận động nhà đầu tư bỏ tiền, là nhân viên được phép “nổ” với bất cứ hình thức nào, miễn là mở được hợp đồng. Vì thế, có người nói với nhà đầu tư rằng Khải Thái huy động vốn để kinh doanh bất động sản, người lại bảo công ty có đội ngũ chuyên gia kinh doanh vàng trên mạng rất giỏi, lợi nhuận lên tới vài chục phần trăm/tháng, người khác lại khoe công ty sắp mở spa cao cấp…

Nhưng bộ não thực sự và cũng là người duy nhất quản lý tiền của nhà đầu tư là Tổng Giám đốc Hsu Ming Jung (tên tiếng Anh là Saga, 39 tuổi, người Đài Loan). Còn Giám đốc Nguyễn Mạnh Linh (27 tuổi) thì chỉ là thứ bù nhìn không hơn không kém. Anh này thuộc hộ cận nghèo, học hết lớp 12, nhà ở tận vùng sâu nhất của tỉnh Ninh Bình. Không hề có một chút kiến thức nào về tài chính, kinh doanh, nhưng Linh được hưởng lương những 20 triệu đồng, chỉ với nhiệm vụ duy nhất là đến công ty ký giấy tờ theo lệnh của Saga. Việc ký tá thường diễn ra vào buổi tối khi các nhân viên về hết. Chính vì chỉ cần làm việc vài chục phút buổi tối nên trong giờ hành chính không mấy khi Linh có mặt ở công ty. Có lần Linh ký khống một lúc vài quyển phiếu thu theo lệnh của Saga. Linh là Giám đốc thứ 3 của công ty và mới chỉ làm cho Saga được khoảng 1 năm nay.

Một số nhân viên kinh doanh kể, dáng dấp của Giám đốc Nguyễn Mạnh Linh nhìn nhếch nhác không khác gì anh xe ôm. Và anh ta “chết” vì tham cũng như thiếu hiểu biết, bởi thứ duy nhất không mất tiền mua chỉ có thể là miếng pho mát nằm trong chiếc bẫy chuột.

Giữ được hợp đồng được thưởng cao hơn mở hợp đồng mới

Sau khi Saga bị bắt, ngoài nỗi lo lắng anh ta để lại cho các nhà đầu tư thì giờ đây, nhiều nhân viên kinh doanh cũng đang lao đao khốn khổ vì anh ta. Ngay trong phòng của anh Tuấn, đã có người muốn tự tử vì trót huy động bố mẹ vợ đầu tư vào công ty với số tiền lên tới ngót tỷ đồng. Mấy ngày hôm nay, ngoài việc an ủi nhà đầu tư (khách hàng) của mình, anh Tuấn còn phải đến công ty để an ủi một số đồng nghiệp, sợ họ trong lúc quẫn bách sẽ dại dột làm liều.

Cá biệt, có trường hợp anh H – một nhân viên kinh doanh, huy động tiền của đám cho vay nặng lãi ở địa bàn quận Nam Từ Liêm. Khi tiếp cận đám này, anh H trót “nổ” rằng công ty đang đầu tư kinh doanh Spa, giờ sự việc vỡ lở, đám đầu gấu biết đã bị cả anh H lẫn Công ty Khải Thái lừa nên đã sùng sục đi tìm, đồng thời bắn tin sẽ “xin tí tiết” nếu không thu hồi được vốn.

Song song với việc đưa ra mức thưởng khủng cho các nhân viên nếu hoàn thành tốt nhiệm vụ, Saga cũng cực kỳ thủ đoạn khi ép các trưởng phòng dưới quyền vận động để các nhà đầu tư không phá hợp đồng. Saga còn đặt ra quy định nếu nhà đầu tư phá hợp đồng sẽ bị phạt 10% và không được hưởng lãi. Nhưng nếu giữ được hợp đồng, nhân viên sẽ được thưởng nhiều hơn cả việc mở được hợp đồng mới. Chính vì thế, nhiều trưởng phòng kinh doanh đã tự bỏ tiền túi của mình ra hoặc vận động người thân đầu tư để mua lại hợp đồng nhằm lĩnh thưởng. Có tháng Saga ép mỗi phòng kinh doanh phải hút được 40 tỷ đồng (Khải Thái có khoảng 10 phòng kinh doanh), nếu không đạt mức này sẽ bị phạt 40 triệu đồng.

“Từ ngày đi làm đến bây giờ, tôi chưa thấy công ty nào thưởng cho nhân viên cao như Công ty Khải Thái. Có người được thưởng tới 2 tỷ đồng nhưng hiện đang rất hoảng loạn vì bị đám tín dụng đen đe dọa” – lời anh Tuấn. “Cũng có nhiều nhân viên nghi ngờ vì không thấy công ty kinh doanh gì nhưng không ai dám hỏi. Mỗi khi tiếp xúc, Saga thường nói công ty có đội ngũ chuyên gia đánh forex ở Hồng Kong rất giỏi, mỗi tháng lãi vài chục triệu đô nên không ai hỏi thêm nữa” – anh Tuấn nói thêm.

Tìm hiểu từ một số nhân viên khác, chúng tôi được biết, Saga cực kỳ giỏi trong việc gieo vào đầu các nhân viên một niềm tin mãnh liệt vào sự phát triển của công ty. Bên ngoài luôn tỏ ra là một ông chủ lắm tiền nhiều của, tự tin vào khả năng kinh doanh của mình, nhưng thực tế thời gian gần đây, Saga đã có những biểu hiện hoang mang và thường ép các trưởng phòng kinh doanh phải bằng mọi giá giữ chân nhà đầu tư.

Để củng cố niềm tin cho nhân viên cũng như nhà đầu tư rằng công ty đang làm ăn rất phát đạt, tháng 6/2014, Saga đã tổ chức cho 500 nhân viên trong công ty đi du lịch Hạ Long 2 ngày rất hoành tráng. Cuối tháng 9 vừa qua, tức là chỉ trước khi “vỡ trận” một thời gian ngắn, một lễ tổng kết hoành tráng không kém cũng được tổ chức khiến các nhân viên đều tin là công ty đang phát triển như vũ bão. Thậm chí, có nhiều người là nhà đầu tư sẵn sàng bỏ công việc đang làm để xin sang làm nhân viên kinh doanh cho Khải Thái. Có người lại gom nhiều tỷ đồng của người thân “gửi” vào Khải Thái để được thưởng cao và lấy tiền chênh lệch lãi suất.

Cũng thông qua anh Tuấn, chúng tôi đã tiếp xúc được với một số nhà đầu tư. Hầu hết họ chỉ đồng ý nói chuyện qua điện thoại và yêu cầu giấu tên thật vì sợ lộ ra sẽ tan cửa nát nhà. Đáng thương nhất là trường hợp cô N. ở quận Hai Bà Trưng, Hà Nội – một cán bộ nghỉ hưu. “Hơn 30 năm công tác, tôi dành dụm được gần 700 triệu đồng gửi vào ngân hàng kiếm thêm chút tiền gọi là an dưỡng tuổi già. Hôm đó có đứa cháu họ đến gạ gẫm: Cô gửi tiền vào ngân hàng lãi suất đáng bao nhiêu. Để cháu đầu tư vào Công ty Khải Thái lãi cao gấp mấy lần. Công ty cháu lớn lắm, mỗi tháng lãi vài chục triệu USD. Ban đầu tôi không tin vì thời điểm khó khăn này, doanh nghiệp sống được đã khó, lấy đâu ra lãi cao thế. Nhưng nó cứ đến thuyết phục suốt mà lý lẽ đưa ra rất hợp lý nên tôi đã đến ngân hàng rút toàn bộ tiền tiết kiệm đưa cho nó và mang về nhà tờ phiếu thu tiền. Mới lĩnh được 1 tháng tiền lãi thì vụ việc xảy ra. Liệu tôi có trắng tay không nhà báo?”, cô N. cay đắng nói.